[Pháp luật -CATPHCM] - Tìm bị hại để xử lý các đối tượng cho vay

(CATP) Công an quận 3 đang điều tra vụ án “cho vay lãi nặng” do Trần Ngọc Sơn (SN 1991) cùng hai đồng bọn là Cao Tiến Tú (SN 1996), Nguyễn Thanh Tùng (SN 1993, cùng quê Hà Nội; tạm trú P3Q3) thực hiện hành vi phạm tội.

Từ đơn tố giác của quần chúng, tối 14-1-2014, Đội Cảnh sát điều tra tội phạm về trật tự xã hội phối hợp công an phường bất ngờ kiểm tra hành chính nhà số 174/82 Nguyễn Thiện Thuật do Trần Ngọc Sơn đứng tên thuê. Tại đây, công an thu giữ nhiều giấy tờ, sổ sách liên quan đến hoạt động cho vay. Làm việc với cơ quan chức năng, Sơn khai sau khi mãn hạn tù về tội cướp tài sản thì bỏ quê vào đất Sài thành hành nghề cho vay kiếm sống. Hoạt động cho vay của Sơn có hai hình thức là tiền góp và tiền đứng. Lãi suất tiền vay góp 20%/tháng, tiền đứng 45%/tháng. Cụ thể, nếu người có nhu cầu vay góp, Sơn lấy trước 5 hoặc 6 ngày tiền gốc lẫn lãi, phần còn lại người vay tiếp tục trả trong vòng 24 hoặc 25 ngày. Đối với tiền đứng, Sơn lấy trước 10 ngày tiền lãi, khi nào người vay trả hết số tiền gốc mới thôi chịu lãi. Thủ tục vay, nếu số tiền dưới 5 triệu đồng Sơn nhận thế chấp giấy tờ tùy thân; còn trên 5 triệu đồng đến 20 triệu đồng buộc phải thế chấp giấy tờ xe máy hoặc bất động sản. Để thuận lợi trong việc làm ăn, Sơn thuê Tú - Tùng đi thu tiền với mức lương 5 triệu đồng/tháng. Băng cho vay nặng lãi của Trần Ngọc Sơn Tiến hành đối chiếu với mức lãi suất quy định tại các ngân hàng thì cao hơn gấp 10 lần vào thời điểm Sơn cho vay và hoạt động có tính chất chuyên nghiệp, nên cơ quan điều tra đủ cơ sở khởi tố vụ án, khởi tố bị can và ra lệnh bắt tạm giam đối tượng này về hành vi cho vay lãi nặng. Với vai trò giúp sức, Cao Tiến Tú và Nguyễn Thanh Tùng cũng bị bắt tạm giam ngay sau đó. Cùng thời điểm trên, Công an quận 3 cũng đã chuyển công văn cùng hồ sơ sang Viện kiểm sát trao đổi quan điểm xử lý đối với Nguyễn Bảo Khang (SN 1974, ngụ P9Q10), là chủ Dịch vụ cầm đồ Bảo Khang (số 028 lô G, chung cư Nguyễn Thiện Thuật, P1Q3) về hành vi cho vay lãi nặng. Được biết, trước đó cơ quan chức năng bất ngờ kiểm tra dịch vụ trên phát hiện, thu giữ 73 hợp đồng cho vay tiền với mức lãi cao hơn gấp 10 lần lãi suất ngân hàng và cũng có tính chất hoạt động chuyên nghiệp. Ngoài ra, vào thời điểm kiểm tra, dịch vụ này chưa được phép kinh doanh vì chưa có giấy chứng nhận đủ điều kiện về an ninh trật tự... Qua vụ việc này cho thấy Quỹ tín dụng nhân dân chưa tiếp cận rộng rãi trong giới lao động nghèo nên hoạt động cho vay nặng lãi vẫn còn đất sống. Điều đáng nói, để xử lý hình sự đối tượng cho vay hết sức khó khăn, phải đảm bảo các yếu tố luật định. Chính vì vậy, việc nỗ lực trấn áp các đối tượng bóc lột người nghèo của Công an quận 3 là thành tích đáng ghi nhận. Quá trình điều tra, ngoài 12 bị hại đã xác định được, Sơn khai còn nhiều người khác. Vậy ai là nạn nhân, cần liên hệ điều tra viên Lâm Hùng Phương thuộc Đội CSĐTTP về TTXH (số 243 CMT8, P4Q3; ĐT: 08.38322077) để giải quyết.